Александр Хинштейн - Кризис

• Название: Кризис
• Автор: Александр Хинштейн
• Издательство: ОЛМА Медиа Групп
• Жанр: Публицистика
• Год: 2009
• ISBN: 978-7-373-02866-6

Мировой кризис почти как третья мировая война: все им пугают, но никто его по-настоящему еще не прочувствовал. Но так ли страшен черт, как его малюют?

Кризис вполне естественное состояние для России. Их было великое множество во все века, при всех правителях, — столько, что о большинстве мы уже давным-давно забыли.

И зря. Потому что кризис по всегда шанс. Вопрос лишь в том, что им надо уметь правильно воспользоваться.

Сегодня — этот шанс у нас в руках. И от того, как мы распорядимся им, зависит судьба не только России, но и всего мира…

Александр Хинштейн и Владимир Мединский знают о кризисе все, и своими знаниями они готовы поделиться с читателями.

---

Проведенная в 1961 г. денежная реформа уменьшила золотое содержание рубля в 5 раз. Были увеличены нормы рабочей выработки, снижены зарплаты, подняты цены, что привело к массовому недовольству.

1987–1990. Перестройка

Под давлением Америки и Англии страны ОПЕК резко опустили котировки нефти; сначала — в 1983-м — с 34 до 29 долларов за баррель. А в 1985-м, после прихода Горбачева, и того ниже. В 1986 г. был поставлен мировой рекорд дешевизны: менее 7 долларов за баррель нефти.

И хотя нефть вскоре опять поднялась в цене, бездумная политика реформаторов окончательно загнала страну в тупик. Национальный доход формировался преимущественно за счет внешних долгов. К концу перестройки он вырос с $ 5,9 до $ 70,2 миллиардов. Почти до нуля был разворован валютно-золотой запас. Трещала финансовая система.

Проведенная в 1991 г. денежная реформа усугубила кризис. Спад производства достиг 11 %, ВВП упал на 13 %, национальный доход — на 20 %, а внешнеторговый оборот — на 37 %. Ежемесячный размер инфляции составлял от 12 до 35 %. Правительство снова врубило печатный станок, увеличив рублевую массу в 4,4 раза, но все уже было тщетно. СССР оказался перед угрозой дефолта.

1992. Шоковая терапия

Реформы, начатые правительством Е. Гайдара, привели к гиперинфляции. За первый же месяц цены выросли на 352 %. К концу 1992 г. товары первой необходимости подорожают в десятки раз; яйца — на 1900 %, мыло — 3100 %, табак — 3600 %, хлеб — 4300 %, молоко — 4800 %. При этом доходы граждан сократятся почти вдвое, а все вклады на сберкнижках обесценятся.

В 1992 г. ВВП упал на 19 %. Возник кризис неплатежей. Многие регионы полностью остановили производство. Впервые после войны численность населения стала падать, естественная убыль за первый же год реформ составила 700 тысяч человек.

1994. Черный вторник

В результате сговора крупнейших банков всего за один день -11 октября 1994 г. — рубль упал ровно на четверть по отношению к доллару. Количество живущих за чертой бедности выросло на 5,1 % (7 млн человек), уровень жизни снизился вдвое. В 1994 г. объем ВВП уменьшился на 15 %, увеличился размер бюджетного дефицита.

1998. Дефолт

К началу 1998 г. созданная самим же государством пирамида ГКО (государственные краткосрочные обязательства) начала трещать по швам. Выплаты по ГКО превысили все доходы бюджета ровно вдвое. Чтобы рассчитаться с должниками, приходилось выпускать новые облигации.

В августе пирамида окончательно рухнула. Правительство объявило дефолт по выплатам ГКО. Рубль молниеносно обесценился в 4 раза. Тысячи предприятий стали банкротами, лопнули десятки банков, оставив с носом миллионную армию вкладчиков. За чертой бедности оказалось примерно 12 миллионов человек.

Экономический кризис тут же превратился в политический. За 1998–1999 гг. в России сменилось 5 кабинетов министров.

ПРИЛОЖЕНИЕ 6. КРАТКАЯ ХРОНОЛОГИЯ МИРОВЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ ΧΙΧ-ΧΧ в в.

1857. Первый мировой финансовый кризис

Финансовый и экономический кризис 1857–1858 годов — не случайное явление. Череда мелких кризисов, повторявшихся с 1820-х годов примерно каждое десятилетие, вылилась в первый мировой кризис, начавшийся в США.

Причиной его послужили массовые банкротства железнодорожных компаний и обвал рынка акций. Бум железнодорожных акций, подпитываемый открытыми в Калифорнии золотыми месторождениями и притоком британского капитала, прекратился в августе 1857 года. Коллапс на фондовом рынке спровоцировал крах американской банковской системы. В том же году кризис перекинулся в Англию, а затем на всю Европу. В результате экономического кризиса 1857 года и последовавшей за ним длительной депрессии значительно ухудшилось положение фермеров и рабочих.

Безработица превышала во время кризиса 1857 года 12 %, тогда как в бескризисном 1853 году — лишь 2 %.

По мнению некоторых исследователей, здание американской экономики, ослабленное чрезмерным ростом курсов акций и разных форм кредита, рухнуло под ударом резкого падения цен на зерно. Фермеры оказались не в состоянии погашать свои долги банкам, банки увязли в безнадежных ссудах и т. д.

Но была еще одна причина. 24 августа 1857 года стало известно, что казначей нью-йоркской конторы крупного провинциального банка «Огайо лайф иншуренс энд траст компании» украл все ликвидные средства. Банк объявил о своем банкротстве. Эффект от новости был подобен эффекту разорвавшейся бомбы. Стало известно, что множество предприятий не имеют ликвидных средств, чтобы производить срочные платежи. Учет векселей стал теперь невозможен. Никто не хотел также давать деньги в кредит под залог ценных бумаг, стремительно обесценивающихся.

Почти вся банковская система США потерпела крах, парализовав внушительную часть экономической деятельности в стране. Волна банкротств прокатилась по Америке, огромное количество народа стали безработными. Осенью произошло большое падение курсов акций. В это время главные места на бирже принадлежали акции железнодорожных компаний.

Следующая фаза кризиса развернулась в Великобритании. В 1850-х годах наблюдался стремительный рост банковских вкладов. Само по себе это было положительным фактом. Однако банки вкладывали эти деньги в ссуды, которые становились все менее обеспеченными.

Современник так описывает ситуацию: «Кредиторы проявляли в своих ссудах крайнюю степень безрассудства, заемщики гнались за большой прибылью. Так возникло громоздкое здание заемного капитала, готовое рухнуть при первом толчке…» Таким толчком стало известие об американском крахе.

Относительное спокойствие восстановилось, когда стало известно, что из Лондона прибыл груз золотых монет для пополнения местных запасов.

В последние месяцы 1857 года резко ухудшилось положение в континентальных странах Европы. Кризис жестоко ударил по торговым городам Северной Германии, особенно по Гамбургу. Кредитная вакханалия там мало чем отличалась от британской. Молодые германские банки, уже тесно связанные не только с торговлей, но и с промышленностью, оказались под сильным ударом: в декабре 1857 года акции крупнейших банков продавались на 50–70 % дешевле, чем, к примеру, в середине 1856 года. Развязка в Гамбурге наступила, когда прибыл поезд с грузом серебра, предоставленного правительству Гамбурга в кредит Австрией. Окончательно обанкротившиеся фирмы ушли из бизнеса, другие как могли приспосабливались к новым условиям. К середине 1858 года ситуация более-менее нормализовалась.

1873. Венский крах

В 1873 году в языки многих народов мира вошло немецкое слово «крах». «Родиной» мирового кризиса на этот раз была Австро-Венгрия.

То, что произошло в Вене, по сути, мало отличалось от того, что случилось в США в 1857 году. Снова был железнодорожный бум, переоцененные акции, и опять все закончилось биржевым обвалом и банкротствами.

Кризис начал свою поступь с Австрии и Германии. Было это по двум причинам. Во-первых, кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии. Во-вторых, поражение Германии во франко-прусской войне.

За проигрыш в войне союзники назначили немцам беспрецедентную контрибуцию — 5 миллиардов марок. Эти гигантские деньги одновременно «перегрели» экономику Европы, и спровоцировали спекулятивный бум на рынке недвижимости в Германии и Австрии. Выброшенные на фондовые рынки миллиарды требовали выгодного размещения; в Европе началась учредительская горячка, точно поганки появлялись повсеместно новые компании и акционерные общества. За 3 года в Германии, например, было основано 958 (!) акционерных обществ с капиталом в 3,6 млрд марок.

Особенно спекуляция свирепствовала в Вене. Торговцы бумагами, биржевые маклеры зарабатывали миллионные состояния буквально из воздуха. Рано или поздно эта лихорадка должна была закончиться.

8 мая 1873 года началась паника на Венской фондовой бирже. Бумаги и акции никто больше не хотел покупать. Все ринулись их продавать, цены обрушились, биржевые спекулянты нищали на глазах. Из Австрии биржевой кризис перекинулся в Германию, где повторилось почти то же самое. Вслед за этим обвалились фондовые рынки в Цюрихе и Амстердаме.

В США банковская паника началась после сильного падения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанской железной дороги Д. Кука. Из Германии в Америку кризис перекинулся из-за отказа германских банков пролонгировать кредиты. Так как американская и европейская экономика впали в фазу рецессии, экспорт стран Латинской Америки резко сократился, что привело к падению доходов государственных бюджетов.

Кризис не обошел стороной и Россию. Однако он не был чем-то неожиданным. Проблемы в российской экономике были заметны уже в 1872 году. Австрийский крах сделал зарождающийся российский кризис еще более жестоким, так как рынок для русских товаров резко сузился.