Нина Олиндер - Преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем: криминалистический аспект

• Название: Преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем: криминалистический аспект
• Автор: Нина Олиндер
• Жанр: Юриспруденция
• Год: 2014
• ISBN: 978-5-4365-0143-7

В работе рассмотрены особенности оборота электронных платежных средств и систем, проведен анализ их правового регулирования, выявлены пробелы законодательства, которые способствуют росту правонарушений и преступлений в данной сфере. Дана криминалистическая характеристика и составлена авторская криминалистическая классификация преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем.

Монография представляет интерес для широкого круга исследователей, преподавателей экономических и юридических, практических работников следствия, дознания, а так же работников с сфере защиты информации.

---

Глава 30 «Преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления» – ст. 290 «Получение взятки» и ст. 291 «Дача взятки». Данный вид преступления даже в классической форме (передача наличных денег) является одним из наиболее сложных для расследования, а при передаче (получении) взятки через электронные платежные системы тем более.

В соответствии со статьей 3 Конвенции Совета Европы об уголовной ответственности за коррупцию от 27 января 1999 г., вступившей в силу для Российской Федерации с 1 февраля 2007 г., Россия взяла на себя обязательство признать в качестве уголовного правонарушения прямое или косвенное преднамеренное испрашивание или получение какими-либо из публичных должностных лиц какого-либо неправомерного преимущества для самого этого лица или любого иного лица, или же принятие предложения или обещание такого преимущества, с тем, чтобы это должностное лицо совершило действия или воздержалось от их совершения при осуществлении своих функций[39].

Уголовный кодекс РФ получение взятки характеризует следующим образом: получение должностным лицом, иностранным должностным лицом либо должностным лицом публичной международной организации лично или через посредника взятки в виде денег, ценных

бумаг, иного имущества либо в виде незаконных оказания ему услуг имущественного характера, предоставления иных имущественных прав за совершение действий (бездействие) в пользу взяткодателя или представляемых им лиц, если такие действия (бездействие) входят в служебные полномочия должностного лица либо если оно в силу должностного положения может способствовать таким действиям (бездействию), а равно за общее покровительство или попустительство по службе[40]. При этом, значительным размером взятки признается сумма денег, стоимость ценных бумаг, иного имущества, услуг имущественного характера, иных имущественных прав, превышающие двадцать пять тысяч рублей, крупным размером взятки – превышающие сто пятьдесят тысяч рублей, особо крупным размером – превышающие один миллион рублей. Самым распространенным способом дачи взятки является следующая схема: на электронный кошелек кладут деньги, а получателю взятки передают только набор цифр, который является доступом к кошельку и может быть использован для обналичивания или приобретения каких либо товаров (оплаты услуг) посредством электронных платежных средств.

Таким образом, на практике использование электронных платежных средств и систем в преступной деятельности рассматривается как дополнительный квалифицирующий признак преступления. Которые не могут в полном объеме охватить преступления, совершаемые с использованием электронных платежных систем, что вызывает трудности квалификации подобных преступлений на практике.

Разнообразие форм совершения названных преступлений (кража, мошенничество и т. д.) обусловлено спецификой осуществления электронных расчетов, разнообразием отношений связанных с функционированием электронных платежных систем, появлением большого количества отраслей информационных технологий, которые стали использовать платежные системы (электронные деньги) как средство расчетов (мобильный контент, платные сетевые ресурсы, обмен разных видов электронных денег и т. д.).

Несмотря на то, что преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем являются разновидностью финансовых преступлений, для их правильной квалификации и расследования необходимо опираться методику расследования компьютерных преступлений. Компьютерные преступления достаточно сложно доказуемы, что подтверждают результаты исследования проведенного В.Б. Веховым «с определенной долей успеха расследуется лишь около 49 % преступлений. Обвинительные приговоры выносятся лишь в 25,5 % случаев от общего числа возбужденных уголовных дел. Средний показатель количества уголовных дел, по которым производство приостановлено, составляет 43,5 % и ярко отражает низкую степень профессионализма сотрудников правоохранительных органов в деятельности по раскрытию, расследованию и предупреждению указанных преступных посягательств»[41]. Преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем более связаны с использованием компьютерных технологий, в связи с чем, можно предположить, что они еще более сложны.

Конец ознакомительного фрагмента.

Текст предоставлен ООО «ЛитРес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на ЛитРес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.

Примечания

1

По данным статистических отчетов электронных платежных систем Яндекс. Деньги, WebMoney, PayCash, E-Gold.

2

Электронные кошельки используются всё активнее [Электронный ресурс]: Сетевой ресурс «E-MoneyNews» – Электрон. дан. – [13.04.2010]. Режим доступа: http://www.e-moneynews.ru/elektronnye-koshelki-aktivnost-2009. – Загл. с экрана.

3

Gartner: в 2012 г. мировой рынок мобильных платежей вырастет [Электронный ресурс: Сетевой ресурс «Moneynews.ru» Электрон. дан. [18.07.2012]. Режим доступа: http://www.moneynews.ru/News/16399 -2012. Загл. с экрана.

4

Рынок электронных платежей. Основные тенденции и итоги 2013 года // Сурен Айриян. – 04.02.2014. – [Электронный ресурс]. Сетевой ресурс FutureBanking

– Электрон. дан. – [03.08.2014]

5

Развитие рынка электронных платежей в России. 25.02.2014[Электронный ресурс]. Сетевой ресурс Analyticgroup.ru – Электрон. дан. -http://www.analyticgroup.ru/news/48.

– дата обращения [03.08.2014].

6

Объем рынка электронных платежей в 2014 г. может достичь $90 млрд [Электронный ресурс] – Электрон. дан. – http://citforum.ru/news/32181/ – дата обращения [03.08.2014].

7

О национальной платежной системе. Федеральный закон. № 161-ФЗ от 27 июня 2011. Принят Государственной Думой 14 июня 2011. Одобрен Советом Федерации 22 июня 2011 года. Опубликован 30 июня 2011 года. – Росс. газета. – № 5515. – 2011.

8

О национальной платежной системе. Федеральный закон. № 161-ФЗ от 27 июня 2011. Принят Государственной Думой 14 июня 2011. Одобрен Советом Федерации 22 июня 2011 года. Опубликован 30 июня 2011 года. – Росс. газета. – № 5515. – 2011.

9

О национальной платежной системе. Федеральный закон. № 161-ФЗ от 27 июня 2011. Принят Государственной Думой 14 июня 2011. Одобрен Советом Федерации 22 июня 2011 года. Опубликован 30 июня 2011 года. – Росс. газета. – № 5515. – 2011.

10

Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс РФ: Части первая, вторая, третья, четвертая. – М.: Издательство «Омега-Л», 2009. – С. 52.

11

Виртуальный кошелек – это специальная программа (кипер), которая необходима для учета и управления электронной наличностью, как правило, представляет собой сложный код отражающий состояние денег в системах. Существуют различные виды виртуальных кошельков, например, в системе Web-Мопеу их четыре вида, в соответствии с учетными валютами (Z-кошелек, или кошелек типа Z (долларовый): хранящиеся в нем деньги (их принято для удобства называть WMZ) эквивалентны долларам США; R-кошелек, или кошелек типа R (рублевый): хранящиеся в нем деньги (WMR) эквивалентны российским рублям; E-кошелек, или кошелек типа E: хранящиеся в нем деньги (WME) эквивалентны евро; U-кошелек, или кошелек типа U: хранящиеся в нем деньги (WME) эквивалентны украинской гривне. Номер кошелька состоит из буквы «U(Z, R, Е)» и 12 цифр (например, U654783345609)).

12

См.напр.: Информатика для юристов и экономистов: учебник / С. В. Симонович, Г. А. Евсеев, В. И. Мураховский, А. Ю. Казуто; под ред. С. В. Симоновича. – СПб.: Питер, 2005.; Калинина А. Э. Интернет-бизнес и электронная коммерция: учебное пособие [электронный ресурс] / А. Э. Калинина. – Волгоград: ВолГу, 2004.; Успенский И. В. Интернет-маркетинг: учебник [электронный ресурс] / И. В. Успенский. – СПб.: СПГУЭиФ, 2003.; С.М. Голубицкий. Web Money. Ваш электронный кошелёк. – Издательство: НТ Пресс.; А.А.Тедеев. Электронные банковские услуги. – 2005; В. Бауэр. «Золото в системе цифровых денег» Газета «Финансист» 8–9/2001; Ш.П. Егизарян. Понятие электронных денег// Банки и технологии. – № 3. -2003; В.П. Невежина Электронные деньги: накопления, использование, хранение, безопасность. – Москва, 2003; А. Липис, Е. Маршал. Электронная система денежных расчетов. – Церихпел. – 2004; В. Достов Электронные наличные в новом веке. – Инфо-Бизнес.-2002 год; С.В. Афонина. Электронные деньги. – Серия Наука делать деньги. – Санкт-Петербург: Питер, 2001.

13

Логинов Е.Л. Отмывание денег через интернет-технологии: Учеб. пособие для студентов ВУЗов/ Е.Л.Логинов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. – С. 15–21.