Игорь Аверин - Задумывались ли Вы когда-нибудь над вопросом "Откуда берутся деньги?"

• Название: Задумывались ли Вы когда-нибудь над вопросом "Откуда берутся деньги?"
• Автор: Игорь Аверин
• Жанр: Прочая научная литература

Ответ на этот вопрос, казалось бы, дать сложно, так как каждый понимает его по-своему: кто-то - “как они зарабатываются”, кто-то - “кто и где их выдает”, кто-то - “как их печатают”.

Что такое деньги? – Откуда они берутся и какими могут быть.

На каких условиях и с помощью каких механизмов вливаются в экономику?

Кому «принадлежат» эмиссионные центры?

Что происходит с деньгами, полученными Центробанком в качестве процента по кредиту Что делает Центробанк с невозвращенными кредитами?

Кому на самом деле подчиняются Центробанки?

Каковы функции и механизмы влияния Центробанков?

Как денежные потоки перетекают между странами?

Почему одни страны, богатейшие минеральными ресурсами, и рабочей силой, занятой на производстве по 12-15 часов в сутки, бедны как церковные мыши. А другие, у которых нет ни природных ископаемых в заметных размерах и рабочий день ограничен 6 часами… уже просто не знают, куда эти деньги вложить, чтобы сохранить сложившуюся норму прибыли?

В книге вы найдете не только цифры, формулы и графики. В ней есть примеры как из экономики, так и из истории:

Сильный удар по экономике США нанес генерал де Голль – сторонник сохранения золотообеспечения франка. Он предъявил к обмену на золотой эквивалент 1,5 млрд долларов. Ему пригрозили через НАТО. Тогда он заявил о готовности Франции выйти из этой организации, а заодно удалить со своей территории 189 ее баз и 35 тысяч солдат объединенных войск. Отправляясь в официальный визит для обсуждения сложившейся ситуации, де Голль прихватил с собой еще 750 миллионов долларов. Генерал создал тяжелый для США прецедент, и за два года, с 65-го по 67-й, им пришлось выложить более 3000 тонн золота.

Откуда берутся деньги? Ответ на этот и другие вопросы вы найдете в этой книге.

---

Давайте проведём простые расчёты, исходя из того, что между бедными и богатыми странами изначально существует разница в средней оплате труда. При прямой торговле между этими странами из-за этой разницы в оплате труда возникает разница в накоплении материальных ценностей. Мы увидим, что разница в накоплении капитала выражается даже не линейной, а экспоненциальной (т.е. квадратичной) зависимостью.

Вначале рассмотрим, сколько часов надо трудиться рабочему в бедной стране, чтобы купить одну единицу товара, произведённого в богатой стране. А затем посмотрим, сколько единиц товара, произведённых бедным, сможет купить рабочий из богатой страны, если он будет работать такое же количество часов, как и бедный.

Разница в накоплении капитала увеличивается или уменьшается в экспоненциальной зависимости от разницы в оплате за одинаково производительный труд.

(Прим. переводчика – в денежном выражении производительность труда в третьих странах, конечно, ниже, чем в западных. Но она ниже именно из-за того, что существует огромная разница в зарплате. Среднюю производительность, выраженную в количестве произведённых товаров за единицу времени можно считать примерно одинаковой. Например, рабочий на конвейере в Корее работает с той же или даже с большей интенсивностью, чем такой же рабочий в Германии, хотя у них разная зарплата.)

Пусть рабочий в низкооплачиваемой стране третьего мира производит одну единицу товара в час и получает 1 доллар в час. Работающий с точно такой же производительностью труда рабочий в западной стране тоже производит одну единицу другого товара в час, но получает 10 долларов в час. Оба рабочих нуждаются в товарах, произведённых в другой стране. Примем цены производимых ими товаров равными 1 и 10 долларов соответственно. Для упрощения мы включаем в цену товара только стоимость труда и откидываем стоимость вложенного капитала, которая всё равно уходит в западную страну и только увеличивает неравенство. Мы видим, что бедный рабочий должен трудиться 10 часов, чтобы заработать 10 долларов и купить одну единицу товара, произведённого западным рабочим. Но за те же 10 часов своей работы западный рабочий получит 100 долларов и сможет купить уже 100 единиц товара, произведённых бедным рабочим.

(Прим. переводчика – выход из этого замкнутого круга в реальной жизни происходит за счёт того, что товары для одного западного потребителя производят десять рабочих в третьем мире; продолжительность рабочего дня в бедных странах значительно выше; немалая часть жителей западных стран или не работает вообще, или работает меньше, или ничего не производит на экспорт, хотя активно потребляет ввозимое (например, занятые в огромной розничной торговле, маркетинге, финансах, спорте, развлечениях, транспорте, госслужащие и т.д.).)

Таким образом, хотя в усреднённом рынке, где присутствует множество производителей (смесь высоко- и низкооплачиваемого труда), при 10-кратной разнице в зарплате существует только 10-кратная разница в покупательной силе, но при прямой торговле между высоко- и низкооплачиваемыми производителями – или странами – существует 100-кратная разница в покупательной силе и накоплении капитала.

Разницу в накоплении материальных богатств высокооплачиваемой нации по сравнению с низкооплачиваемой можно выразить формулой A = (Wr/Wp)2, где Wr – зарплата в час в богатой стране [10 долларов в час], Wp – зарплата в час в бедной стране [1 доллар в час], A – преимущество в накоплении капитала [в данном примере – 100].

В прямом обмене или в торговле между странами или людьми накопление капитала мгновенно растёт по мере увеличения разницы в оплате за одинаково производительный труд.

(Прим. переводчика – эта формула справедлива и в отношении людей, живущих в одной стране. Например, рабочего, получающего 10 долларов в час, и юриста, получающего 250 долларов в час; или жителя Москвы и жителя обычного российского города, зарплата которых отличается в 5-10 раз.)

Если разница в оплате – в 5 раз, то разница в накоплении – в 25 раз, при разнице в оплате в 10 – 100, 20 – 400, 40 – 1600. При разнице в 60 раз, которая существовала между победившей в холодной войне Америкой и проигравшей Россией – 14 долларов в час против 23 центов в час, разница в накоплении капитала возрастает до 3600 раз.

(Прим. переводчика – приведены данные первых лет после 1991 года. Средняя зарплата в России год от года сильно колеблется. По состоянию на весну 2002 года официальная средняя зарплата в России была 4172 рубля или около 0.75 доллара в час, в США – около 17 долларов в час, в Германии около 15 долларов в час для территории бывшей ФРГ и около 10 для бывшей ГДР. За это время курс немецкой марки/ евро снизился с 1.4 до 2.2 за доллар, что объясняет изменение соотношения средней зарплаты в ФРГ и в США.)

И когда разница в оплате труда – 100, как это было между победившей Германией и поверженной Россией, то разница в накоплении капитала составит 10 000 раз. Начните торговлю между этими двумя неравно оплачиваемыми странами. Заберите себе всю прибавочную стоимость, недоплачивая слабой стране в твёрдой валюте; или оплачивая ей в мягкой валюте, но требуя оплату за свои товары в твёрдой валюте. Капитализируйте прибыль 10-20 раз, и вы получите накопленный капитал через капитализированную стоимость. [1]

Любое материальное богатство начинается с природных ресурсов, большинство этих ресурсов находится в слабом, обнищавшем мире. И это богатство перевозится в мощные центры имперского капитала через неравную оплату за равный труд согласно приведённой выше формуле. В нашей книге [1] на основе документов показано, что в развивающихся странах уровень оплаты труда составляет примерно 20% от уровня развитых стран за труд одинаковой производительности. После кризисов национальных валют он падает до 10%.

J.W. Smith, Economic Democracy: The Political Struggle of the Twenty-First Century

Приведенный выше фрагмент также объясняет, почему даже внутри Евросоюза не происходит и вряд ли когда-нибудь произойдет выравнивание доходов в различных, составляющих его странах. Для этого нужно силовое направление финансовых потоков в наиболее отстающие регионы, что противоречит идеологии "свободного рынка".

Ну в самом деле. Не согласится же к примеру "Германия" перенести высокотехнологичные производства и уравнять зарплаты своей рабочей силы ( 2-3 тыс. Евро) с "Латвией" (200-300 Евро). Уравнять на деле, а не иногда "оказывать помощь" и быть "донором". А без этого Евросоюз никогда не станет единым экономическим пространством. Что не позволяет относиться к нему иначе, как к чисто политическому проекту, - который со временем должен быть снова разорван на отдельные экономические зоны различных стран. И дело здесь совершенно не в национализме, хотя именно под этим флагом будет скорее всего вестись демонтаж Евросоюза. Но мы отвлеклись.

Структура экспорта-импорта страны крайне важна для ее развития. "Свободный рынок" для слабой, сырьевой страны это не благо, а полная потеря контроля.

(!) Вдумайтесь: При, казалось бы, одинаковой политике Центробанков России и Китая (Накопление резервов, занижение курса национальной валюты и таким образом поощрение экспорта) первая страна разрушает свои производственные мощности, - другая развивает их с небывалой скоростью. Но!

Во-первых, Китай имеет вполне вразумительную таможенную политику, не позволяющую вывозить все подряд, как в России, - где на экспорт ушло все, вплоть до вырезания заводов на металл в тот же Китай.

Во-вторых, обратите внимание как изменяется в Китае структура экспорта. С сырьевой на промышленную.

Структура экспорта КНР (%)

1985

1987

1991

1995

1998

2001

Сырье и продукты первичной переработки

50,6

33,5

22,5

14,4

11,2

9,8

Промышленная продукция

49,4

66,5

77,5

85,6

88,8

90,2

Уже к 2001 году сырьевая составляющая экспорта меньше 10%. Остальные 90%, - промышленная продукция. И это означает строительство и развитие заводов. Рабочие места. Да. У них дешевая рабочая сила. Но за счет этого они развивают свое производство.

В настоящее время Китай уже стал постепенно сворачивать и сырьевой экспорт. На практике это выглядит так:

Китайские ограничения экспорта металлопродукции

01.11.06 г. — на экспорт 30 видов продукции, включая ферросплавы, чугун, слябы, введена 10%-ная экспортная пошлина;

15.12.06 г. — сокращено возмещение экспортного НДС на 142 наименования стальной продукции;

15.04.07 г. — возмещение экспортного налога еще сокращено по 76 позициям металлопродукции, для 83 позиций возмещение отменено вообще;

20.05.07 г. — введено обязательное лицензирование экспорта горячекатаных рулонов;

01.06.07 г. — введен налог на экспорт 83 видов стальной продукции;

01.01.08 г. — пошлина на экспорт заготовки и слябов увеличена до 25%; до 15% — на экспорт катанки.