А. Алексанов - Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия

• Название: Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия
• Автор: А. Алексанов
• Издательство: Московская финансово-промышленная академия; ЦИПСиР
• Жанр: О бизнесе популярно
• Год: 2012
• ISBN: 978-5-4257-0018-6

В книге дано подробное описание политики безопасности на всех этапах жизненного цикла банковской карты — от цеха, где производится пластиковая заготовка будущей карты, до торговой и сервисной сферы, где карта принимается к оплате. Отдельно рассмотрены международные стандарты PSI DSS и практика их применения. Дана классификация карточных рисков, изложена методика оценки рисков эмитента с использованием мониторинга карточных транзакций. Подробно описаны виды карточного мошенничества и методы его профилактики. Отдельные главы посвящены претензионной работе по операциям с банковскими картами и обеспечению безопасности процессингового центра. Проанализировано действующее российское законодательство, изложена судебная практика с подробным описанием уголовных дел, связанных с карточным мошенничеством, доведенных до суда. Даны общие рекомендации по информационной безопасности корпоративной системы банка как фундамента безопасности карточного бизнеса.

Книга ориентирована на сотрудников карточных подразделений, отделов информационной безопасности коммерческих банков, специалистов процессинговых центров, правоохранительных органов, занимающихся уголовными делами по карточному мошенничеству, руководящего персонала супермаркетов, прочих торговых организаций, студентов финансовых вузов.

---

11 995 руб., «Nokia № 95» № 352255019038771 стоимостью 33 990 руб. — организованная группа в составе Ш. С. В., П. В. В., К. A. M. и И. М. М., имея целью придать вид правомерного владения денежными средствами, реализовала 21 июля 2007 г. путем финансовой операции — сделки купли-продажи в отдел аудиовидеотехники и средств связи магазина «Детский мир», расположенного по адресу: г. Астрахань, Ленинский район, ул. Савушкина, д. 46.

<…> Суд Приговорил

Ш. С. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, и назначить ему по данным статьям наказание: по ч. 4 ст. 159 УК РФ — шесть лет шесть месяцев лишения свободы; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ — шесть лет шесть месяцев лишения свободы; по ч. 4 ст. 174.1 УК РФ — одиннадцать лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно Ш. С. В. назначить наказание в виде двенадцати лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима с исчислением срока наказания с 13 октября 2007 г.

П. В. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, и назначить ему по данным статьям наказание: по ч. 4 ст. 159 УК РФ — шесть лет лишения свободы; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ — пять лет лишения свободы; по ч. 4 ст. 174.1 УК РФ — десять лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно П. В. В. назначить наказание в виде одиннадцати лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима с исчислением срока наказания с 23 ноября 2007 г.

К. А. М. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, и назначить ей по данным статьям наказание: по ч. 4 ст. 159 УК РФ — шесть лет лишения свободы; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ — пять лет лишения свободы; по ч. 4 ст. 174.1 УК РФ — десять лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно К. A. M. назначить наказание в виде одиннадцати лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ст. 82 УК РФ отбывание назначенного К. A. M. наказания отсрочить до 2022 г.

Контроль за поведением осужденной К. A. M. возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по Ленинскому району г. Aстрахани.

И. М. М. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, и назначить ей по данным статьям наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ — шесть лет лишения свободы;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ — пять лет лишения свободы;

по ч. 4 ст. 174.1 УК РФ — десять лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно И. М. М. назначить наказание в виде одиннадцати лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ст. 82 УК РФ отбывание назначенного И. М. М. наказания отсрочить до 2023 г.

Контроль за поведением осужденной И. М. М. возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по Ленинскому району г. Aстрахани.

М. С. Г. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить ему по данным статьям наказание:

по эпизоду от 15 июля 2007 г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ — один год шесть месяцев лишения свободы;

по эпизоду от 21 июля 2007 г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ — один год шесть месяцев лишения свободы;

по эпизоду от 29 июля 2007 г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ — один год шесть месяцев лишения свободы;

по эпизоду от 2 августа 2007 г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ — один год шесть месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно М. С. Г. назначить наказание в виде двух лет лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении.

Меру пресечения М. С. Г. изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв М. С. Г. под стражу в зале суда.

Срок наказания М. С. Г. исчислять с 27 ноября 2008 г. и зачесть М. С. Г. в срок отбывания наказания время содержания под стражей с 22 ноября 2007 г. по 3 декабря 2007 г. года включительно.

Д. А. А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить ей по данным статьям наказание:

по эпизоду от 15 июля 2007 г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ — один год шесть месяцев лишения свободы;

по эпизоду от 21 июля 2007 г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ — один год шесть месяцев лишения свободы;

по эпизоду от 29 июля 2007 г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ — один год шесть месяцев лишения свободы;

по эпизоду от 2 августа 2007 г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ — один год шесть месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно Д. А. А. назначить наказание в виде двух лет лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении.

На основании ст. 82 УК РФ отбывание назначенного Д. А. А. наказания отсрочить до 3 августа 2022 г.

Контроль за поведением осужденной Д. А. А. возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по Ленинскому району г. Астрахани.

И. Н. Р. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить ему по данной статье наказание в виде одного года шести месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное И. Н. Р. наказание считать условным с испытательным сроком на один год шесть месяцев.

Обязать И. Н. Р. не менять место жительства без уведомления органов внутренних дел, продолжить обучение, ежемесячно являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по Ленинскому району г. Астрахани, на которую возложить контроль за поведением осужденного.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении Ш. С. В., П. В. В., К. A. M., И. М. М., Д. А. А., И. Н. Р. оставить прежней: Ш. С. В. и П. В. В. — в виде заключения под стражу, К. A. M., И. М. М., Д. А. А. и И. Н. Р. — в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Исковые требования потерпевшего ОАО «М… банк» удовлетворить, взыскав в солидарном порядке с Ш. С. В., П. В. В., К. А. М., И. М. М. в пользу открытого акционерного общества «М… банк» 312 205 (триста двенадцать тысяч двести пять) руб.

Данное решение было рассмотрено в порядке кассации.

Кассационное определение (Извлечения) Уголовное дело № 22-349/09 от 5 февраля 2009 г. Судебная коллегия Установила: <… >

Изучив материалы дела, проверив доводы кассационного представления и кассационных жалоб, судебная коллегия находит приговор законным, обоснованным и справедливым.

<… >

Судебная коллегия считает обоснованным и мотивированным также и выводы суда о том, что М. С. Г., Д. А. А. и И. Н. Р. действовали по предварительному сговору группой лиц, а не в составе организованной группы, поскольку, как правильно указал суд в приговоре, каждый из них не знал всех участников организованной группы, не были они посвящены в ее планы, никто из них не знал, когда в следующий раз участники организованной группы придут в магазин для хищения.

<… > Судебная коллегия Определила

Приговор Кировского районного суда г. Астрахани от 27 ноября 2008 г. в отношении Ш. С. В., П. В. В., К. A. M., И. М. М., М. С. Г., Д. А. А. и И. Н. Р. оставить без изменения, а кассационные жалобы осужденных и их защитников и кассационного представления гособвинителя — без удовлетворения.

В 2010 г. дело было рассмотрено в надзорной инстанции.

Постановление (Извлечения)

12 октября 2010 г.

44у-105

Президиум Aстраханского областного суда

Установил:

Приговором Кировского районного суда г. Aстрахани от 27 ноября 2008 г.

Ш. С. В…. осужден:… на срок 12 лет с отбыванием в исправительной колонии строгого режима.

П. В. В…. осужден:… на срок 11 лет с отбыванием в исправительной колонии строгого режима.

К. A. М…. осуждена:… на срок 11 лет с отбыванием в исправительной колонии общего режима… наказание отсрочено до 2022 г.

И. М. М…. осуждена:… на срок 11 лет с отбыванием в исправительной колонии общего режима… наказание отсрочено до 2023 г. Постановлением Ленинского районного суда г. Aстрахани от 9 апреля 2009 г. отсрочка отбывания наказания И. М. М. отменена, осужденная направлена в исправительную колонию общего режима для отбывания наказания в виде лишения свободы сроком 11 лет.

Этим же приговором осуждены М. С. Г., Д. A. A., И. Н. Р., судебные решения в отношении которых в порядке надзора не пересматривались.

<… >

Определением судебной коллегии по уголовным делам Aстраханского областного суда от 5 февраля 2009 г. приговор оставлен без изменения.