Дэн Перцефф - Русская мафия. Идеальная машина для стирки грязных денег

• Название: Русская мафия. Идеальная машина для стирки грязных денег
• Автор: Дэн Перцефф
• Жанр: Публицистика
• Год: 2008
• ISBN: 978-5-9684-0952-2

Масштаб этого бизнеса поражает. По различным оценкам, в мире ежегодно отмывается от 600 миллиардов до 1,8 триллионов долларов. Львиную долю теневого денежного оборота составляют капиталы, вывезенные из России.

Сегодня, когда повсюду властвуют могущественные международные преступные группировки, когда все чаще политики оказываются вовлечены в теневые аферы, отмывание денег стало глобальным явлением.

Американский журналист распутывает бесконечные схемы отмывки денег. Криминальная олигархия и «плохие» банки. Банкиры и коррумпированные политики. Аль-Каида, мировой терроризм и торговля оружием. Черные рынки, наркоторговля и кровавые алмазы. Виртуальные казино и кибер-деньги. «Стиральные машины» работают день и ночь, принося своим владельцам несчетные богатства…

---

Киберпреступность же год от года растет, даже в России обратили внимание на эту проблему, именно через эту страну и происходит более 80% операций по отмывке денежных средств. Этому способствует как низкий уровень доходов граждан, так и информационная неосведомленность населения. Вот и множится армия желающих заработать деньги, не прикладывая усилий, на тех простаках, что мало смыслят в системах электронных платежей.

«Остерегайтесь обещаний легких денег в Интернете. Вы можете стать „дропом“ – пользователем, через чьи счета отмываются деньги, полученные путем киберпреступлений», – призывают специалисты антивирусной компании Panda Software.

Дропами не рождаются, ими становятся, откликнувшись на заманчивое предложение о легкой и непыльной работе за домашним компьютером. Все, что требуется, – это личные данные и номер банковского счета, на который можно получать переводы. Затем дропа просят поместить деньги работодателей на свой счет за небольшой процент от суммы и перевести их затем на другой счет. Вот и все хитрости данной работы. И никто никого не обманывает. Все честно. Работник исправно занимается транзакциями, оставляя на своем счете оговоренный процент.

Однако, когда потом в квартиру счастливчика, приобщившегося к непыльной должности, заявляются люди в форме, тогда и проходит эйфория от легких денег, которые к тому же чаще всего невозможно снять с арестованного счета. Суды, адвокаты отнимают немало нервов, на них уходит большая часть заработанного.

А что говорят специалисты, комментируя подобные случаи?

Рассказывает Виктор Наумов, партнер в сфере ИС, ИТ и массовых коммуникаций юридической фирмы Beiten Burkhardt:

Интернет-пользователи, их счета и действия, выполняемые под влиянием заблуждения, целиком укладываются в очень удачную и удобную схему мошенничества, в том числе и отмывания доходов, полученных преступным путем, И за первое и за второе преступников в мире пытаются карать довольно жестко. В России за данные преступления существует административная и уголовная ответственность. Максимальный предусмотренный в нашем УК РФ срок лишения свободы за такие преступления – 15 лет (ст. 174.1 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления») и 10 лет (ст. 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем»). За мошенничество также устанавливается срок лишения свободы до 10 лет (ст. 156 УК РФ).

Расследовать преступления, в которых активно используется Сеть, крайне сложно. И в силу электронного характера транзакций, и в силу международного характера отношений, когда в соответствующих схемах участвуют, обычно анонимно, граждане и преступные группы из различных государств. Неслучайно государства сейчас очень активно сотрудничают именно в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов, как на уровне правоохранительных органов, так и в подготовке и принятии специальных международных соглашений.

Получается, народная мудрость про сыр и мышеловку снова оказывается верной. Но возникает логичный вопрос: как бороться с организаторами таких схем отмывания денег? Ведь не секрет, что существуют целые сайты, предлагающие поработать дропом, да и почти на каждый электронный почтовый ящик приходят предложения подобного толка.

На этот вопрос специалисты ответить затрудняются, и все выливается в ту же банальную фразу: «Бороться с такими преступлениями очень и очень сложно».

По словам Луиса Корронса, директора лаборатории PandaLabs:

Отмывание денег для кибермошенников может иметь серьезные последствия для пользователей. Помните о том, что «дроп» во всех отношениях является козлом отпущения. Он отмывает доходы интернет-преступников, что является уголовно наказуемым действием.

Но если здесь есть возможность по переводам отследить преступников и все же хоть кого-то покарать длинными руками Фемиды, то ситуация с игорным бизнесом, тем более в Сети, по оценкам специалистов, безнадежная. Если получается предотвратить или хотя бы узнать всего лишь о 3% таких операций, полиция считает, что она не зря ела свой хлеб на протяжении целого года.

Интернет-казино и отмывка денег через них

Задача любого престижного казино – создать ситуацию, при которой люди будут выигрывать. Чем больше человек станет выигрывать, тем больше он проиграет.

Интернет-казино – относительно молодой вид бизнеса, но по оборотам уже очень и очень серьезный. По словам независимых экспертов, 2 тысячи виртуальных рулеток приносят в год 4 миллиарда долларов чистого дохода.

Так получилось, что игорный бизнес издревле был самым криминализированным в мире, поэтому в США и приняли ряд законов, после которых незадачливым владельцам виртуального игрового пространства пришлось податься в офшорные зоны государств Карибского бассейна. Несмотря на такие перипетии, большинство игроков и, судя по всему, владельцев – по-прежнему граждане Штатов. Но американские власти не унимаются и пытаются-таки подловить виртуальных банкометов, в результате чего нелегалы вынуждены раз за разом искать новый плацдарм для своей деятельности.

В свете таких событий Россия – идеальный вариант. Даже по тем простым причинам, что в этой стране и реальные виды такого бизнеса никак не регулируются, а что уж говорить о вымышленном пространстве? Поэтому есть риск, что пятое измерение станет всемирной прачечной, где отмываются деньги, идущие, по мнению американских чиновников, на финансирование терроризма, экстремизма и организованной преступности. Отсутствие продуманной законодательной базы мешает и легальному развитию интернет-бизнеса в России.

Раймонд Кулл, Джордж Смайлс, юристы Министерства юстиции США, на пресс-конференции, посвященной игорному бизнесу, рассказывают о причине запрета интернет-казино в США:

Прежде чем принять данный закон, правительство США ознакомилось с деятельностью специализированных сайтов азартных игр на территории Америки, посетителем которых мог стать абсолютно любой пользователь сети Интернет. Закон о запрете онлайновых казино одобрил комитет конгресса. И эта поправка была внесена в закон 1961 года, запрещающий казино, где ставки можно делать удаленно, не проживая в том штате, на чьей территории находится игорное заведение. В результате был введен запрет на использование Сети в деловых целях. Хотя, если быть точным, на легальный бизнес никто не покушается. Властей, как и обычных граждан, волновал лишь один аспект – игорные заведения.

Причина принятия закона проста. Азартные игры такого рода, проходящие в Сети, наносят непоправимый ущерб для экономики страны, пробивая в ней серьезную брешь и мешая развитию Америки.

Такой вывод сделали в результате исследования, проведенного специальной комиссией. Оказалось, что большинство онлайн-казино напрямую связаны с организованной преступностью. Далее, чтобы попытать удачу в виртуальном казино, даже не приходится выходить из дома или уходить с работы, а значит, невозможно проконтролировать, кто зарегистрировался в качестве игрока. И ставку может сделать даже несовершеннолетний.

Справка: для регистрации в интернет-казино достаточно открыть лицевой счет, не указывая возраст, пол, страну проживания.

Поэтому подобное положение дел способствует легализации средств, полученных в результате преступной деятельности. Здесь же можно отмыть грязные деньги и скрыть следы преступлений, связанных с электронным мошенничеством, кражей и подделкой кредитных карт.

Так как большинство игроков виртуальных игорных домов проживает в США, то федеральный закон предъявляет определенные требования к хозяевам интернет-казино, а также к банкам, работающим с такого рода бизнесменами, при всем этом по всей строгости закона не придется отвечать обычным среднестатистическим американцам – карательные санкции применяются против банков. Наше Министерство юстиции по возможности пытается предупредить незаконные денежные операции в киберпространстве, и лишь в случае злостных нарушений виновные предстают перед судом и штрафуются немалыми суммами.

Надо отметить порядочность наших банковских учреждений, которые добровольно пошли на этот шаг и взяли на себя почти всю ответственность за ограничение незаконной деловой деятельности своих протеже.

Однако в последнее время все чаще раздаются ноты протеста от организации ВТО, к которым мы, конечно же, прислушиваемся, но твердой почвы они под собой не имеют. Ведь виртуальные азартные игры не имеют ни малейшего отношения к торговле и соответственно не могут регулироваться положениями ВТО.

Россия, как обычно, не готова и не может адекватно прореагировать на тот факт, что в зоне «RU» появилось множество сайтов, предлагающих сыграть с «однорукими бандитами» или в виртуальную рулетку.