Макаров Олег - Акции – Валюты – Фьючерсы. Путешествие дилетантов

• Название: Акции – Валюты – Фьючерсы. Путешествие дилетантов
• Автор: Макаров Олег
• Жанр: Ценные бумаги и инвестиции

Первоначально эта книга «проговаривалась» на сотнях семинаров и мастер-классов. Автор несколько лет руководил обучением клиентов в крупных брокерских компаниях. И каждый день был практиком, инвестирующим вместе со своими клиентами именно по тем стратегиям, которые детально описаны здесь – с примерами, иллюстрациями и подробными разъяснениями.

…Сборы перед отъездом всегда волнительны и потому путешественники просят «огласить весь список» – сомнений, возможных проблем в дороге и путей их решения. «А можно ли вообще заработать на этих самых финансовых рынках?» Этот вопрос мы поставим во главе списка. И утвердительный ответ на него стал смыслом написания книги. Но одновременно, как покатившийся по склону камешек, повлек за собой лавину других – в прямом и переносном смысле «на засыпку»:

• как выбрать акции, которые подорожают с большой вероятностью?

• почему рынок то растет, то падает?

• когда акция Газпром снова будет стоить 350 рублей?

• покупать ли доллар, или уже продавать?

• каковы «любимые ошибки» начинающих инвесторов?

• когда я смогу превратить мои сто тысяч в миллион…

И так до бесконечности. Ну что ж, глава за главой мы снабдим вас картой и компасом в этом путешествии по просторам открытых рынков.

Квалификация вашего «гида»:

Олег Макаров, кандидат психологических наук, автор уже вышедшей книги «Биржевые миллионы». Доходность личного инвестирования до 30 % в месяц – на конкурсах Лучший частный инвестор Московской биржи. Под ником «mako» в 2011 г. http://investor.moex.com/ru/statistics/2011/ и под ником «indigo» в 2014 http://investor.moex.com/ru/statistics/2014/. Каждый день автор проводит сделки вместе со своими клиентами в рамках семинаров и вебинаров модельного инвестиционного портфеля «Индиго».

Бон вояж!

---

– Должно быть, как в жизни, так и на финансовых рынках, люди проявляют себя как индивидуумы, жаждущие риска, адреналина, бури, либо как любители «тихих гаваней». А есть ли они на Форекс, эти гавани?

– Это вопрос, требующий значительного разъяснения. Ограничимся несколькими штрихами. Возьмем менее рискованного консервативного игрока. Он не станет входить в рынок на сумасшедших всплесках волатильности, а подождет, когда ситуация станет более предсказуемой. И тут берет слово здравый смысл. Такой игрок имеет шансы жить на рынке долго. Другой трейдер, наоборот, ждет именно таких моментов, закрывает позиции по другим инструментам, чтобы вложиться в резкое движение, допустим, на новостях. Он готов рискнуть всем, что у него есть в надежде на единственной сделке удвоить свой капитал.

– Этакий пушкинский Герман… Кстати, наш классик оставил такую запись в дневнике: «Моя „Пиковая дама“ в большой моде. Игроки понтируют на тройку, семерку, туза». Без авантюристов мир стал бы нестерпимо скучен. На что понтируют нынешние германы валютного рынка?

– Конечно, азарт, несбыточные мечты, иллюзии не редкость среди трейдеров всех видов. Люди молниеносно зарабатывают и точно также теряют деньги не только на Форекс, но и на фондовом рынке, где рисков не меньше. Здесь важно, как трейдер ограничивает возможность потерь. Как риск – менеджмент прописан в торговой стратегии, которая должна учитывать даже собственную психологию. Торгуя на Форекс, нельзя не ставить stop loss. А многие этого не делают. Кто-то встает в позицию всем депозитом или большей его частью. Кто-то торгует только по одному инструменту, например, «евродоллар» и всем депозитом, не хеджируя свой риск на других валютах, на фьючерсах и т. д. Конечно, это рискованно.

Торговля на Форекс – это не рулетка. Хотя, есть такие трейдеры, которые, действительно, приходят и начинают играть здесь, как в казино. Все зависит от отношения самого человека к своему занятию. Но все-таки 90 % людей, которых мы называем клиентами, осознают, что торговать на Форекс – это не просто нажимать кнопки «buy» и «sell». Что этому нужно учиться, перенимать опыт профессионалов. Я считаю, что рынок Форекс – это больше, чем просто трейдинг. Каждый находит в нём что-то своё: кто-то работу, кто-то адреналин, кто-то применение своим математическим знаниям. Важно занять своё место на этом рынке, доказав результативностью, что это, действительно, твое место, а не прихоть случайного выбора. И вот тогда-то есть реальные шансы получить максимум профита – и материального, и морального.

– В конце нашей беседы, Кирилл, хотелось бы добавить несколько штрихов о личной истории торговли, о вашем пути в профессии. И наблюдениях на этом пути.

– Пришёл я в отрасль пятнадцать лет назад, и произошло это случайно. Один мой знакомый, узнав, что я ищу себе место работы, предложил попробовать себя в брокерском бизнесе в качестве сотрудника компании. На вопрос, чем мне там нужно будет заниматься, он ответил просто и честно: «воздухом торговать!» От такого заманчивого предложения я не мог отказаться. Так начался мой путь на рынке финансовых услуг. Разумеется, очень скоро я понял, что «торговать воздухом», как бы это ни звучало – тяжелое занятие. В то время господствовали дилинговые центры с большими залами, куда приходили трейдеры, собирались в кучки у мониторов. Они пристально следили за графиками, и, после того, как по телевизору кто-нибудь из финансовых воротил делал важное заявление, а последняя свеча на графике дёргалась в противоположном рынку направлении, толпа трейдеров с зелёными и красными бумажками бежала к дилинговому окну, отдавая письменные распоряжения на покупку или продажу валюты. Романтика! Не менее забавно было проходить мимо трейдеров в курилке, где они, улучив момент затишья на рынке, делились своими соображениями относительно недавних событий. Дело доходило чуть ли не до драки, когда экспрессивные участники начинали споры, бегая от курилки к монитору с графиками и обратно.

Но труднее всего жилось аналитикам компании. После выхода тех или иных новостей им приходилось искать момент, чтобы незаметно смыться из дилингового зала, так как многие трейдеры, прочитав прогноз того или иного аналитика, открывали позиции на рынке, но часто прямо в противоположном направлении. Так что любая встреча с таким трейдером грозила аналитику в лучшем случае часовой беседой о судьбах йены и франка. Поэтому в какие-то дни бедолаге аналитику приходилось сидеть на рабочем месте за полночь, пока не схлынет толпа трейдеров после начала торговой сессии в США, и можно будет спокойно уйти по черной лестнице домой. Такая работа!

На рынке я занимался практически всем: работой с клиентами, консультированием, дилингом, аналитикой, маркетингом, региональным управлением, стартапами бизнеса. Не так много на рынке людей с опытом организации Форекс-бизнеса и в дилинговом центре, и в банке, и в структуре профессионального брокера. Это три совершенно разных среды, в которых сервис Форекс развивается совершенно по-разному, имеет свои отличительные особенности. Хорошо то, что в нынешних условиях я смог создать симбиоз этих трёх составляющих, что незамедлительно отразилось на эффективности работы моего направления в компании брокера: клиенты получили самое выгодное предложение на рынке, а компания новый импульс. Посмотрим, что будет дальше, история покажет, куда приведёт нас рынок. Важно одно – бизнес должен доставлять удовольствие, кипеть и развиваться каждый день. Если поток идей иссяк, нужно задуматься о своём месте на этом рынке, так как Форекс – это один из самых технологичных, современных, динамичных и конкурентных рынков в мире.

В последующих главах читатель найдет всю необходимую информацию для успешного старта на рынке Форекс.

Глава 4. Чужие деньги. Кто позаботится о них – как родной?

Алексей Кирков – профессионал в сфере работы с управляющими на фондовом рынке, руководитель такого направления в компании одного из крупнейших брокеров. Начинал с того, что курировал группу новичков, которых приглашали в компанию на небольшие лимиты – показать свое умение делать доходность на внутридневной торговле. Алексей выполнял функцию риск менеджера для этой группы. Это значит, постоянно отслеживал результаты торговли частных трейдеров, что называется, онлайн. Далее все, как в жизни – смог подтвердить свою ценность стабильным положительным результатом, то есть внутридневной прибылью день за днем, переходишь на более высокую ступень. И распоряжаешься большим лимит для торговли. А следовательно, и для личного поощрения за успех.

Профессиональным развитием для Алексея стал переход к новому проекту, в котором управляющие отбирались для торговли по счетам клиентов брокерской компании. Задача гораздо более ответственная! И потому мой вопрос был связан как раз с той мерой надежности управляющего, которая может поднять «шлагбаум» перед клиентскими деньгами.

– Как вы определяете в вашем проекте отбора управляющих, что вот именно этого человека с его стратегией можно допустить к управлению счетами клиентов, пожелавших вручить свои средства в чьи-то, как надо полагать, умелые руки?

– Прежде чем одобрить управляющего, с ним приходится немало поработать. Несколько месяцев я отслеживаю реальные результаты его торговли, сверяю с требованиями своего риск – профиля. Меня интересует количество сделок, совершаемых в день, в неделю, из них процент прибыльных. И конечно, средняя прибыль на сделку. Мы не гонимся за фееричными результатами, но очень ценим стабильность. А она выражается характером кривой роста капитала. В ней возможны временные просадки, но они должны удовлетворять допустимым нормам, и не быть затяжными. Если рост капитала управляющего гладкий и поступательный, такой управляющий может войти в нашу команду.

– Интересует ли вас содержание собственно стратегии такого управляющего, его, так скажем, «секреты и хитрости», благодаря котором он остается прибыльным месяцы и месяцы подряд?

– Нет, мы ничего не требуем специального в содержании стратегии от нашего кандидата. И ничего в свою очередь не навязываем.

– Хочу понять: эти управляющие вырастают из обычных частных трейдеров и инвесторов, которые настолько преуспели в деле личного обогащения на фондовом рынке, что нашли в себе силы управлять еще и чужими деньгами. Стабильно успешный частный инвестор, захотевший еще и управлять чужими деньгами, брать на себя риски чьего-то недовольства, ведь успех тут не каждый день сопутствует. Это персонажи нечастые в повседневности. Что это за люди, какое впечатление они производят при общении?