Наталия Ерпылева - Международное банковское право

• Название: Международное банковское право
• Автор: Наталия Ерпылева
• Жанр: Юриспруденция
• Год: 2012
• ISBN: 978-5-7598-0785-8

В настоящей монографии комплексно рассматриваются вопросы правового регулирования международной банковской деятельности, в том числе порядок организации и функционирования банков и совершения ими банковских операций. Анализ основных категорий международного банковского права (пруденциального и валютного банковского регулирования) наряду с исследованием его основных институтов (вексельных отношений, расчетных обязательств и банковских гарантий) поможет читателю разобраться в сложных вопросах теории МБП, увидеть основные тенденции и перспективы его практического применения.

Для практикующих юристов, преподавателей, аспирантов и студентов, обучающихся по специальности «Правоведение», а также широкого круга читателей, интересующихся вопросами международного частного права и банковского права.

---

Количество работников – граждан РФ должно составлять не менее 75 % от общего количества работников кредитной организации с иностранными инвестициями. Составленные на иностранном языке документы представляются в Банк России с нотариально заверенным переводом на русский язык. Документы, представляемые нерезидентами в Банк России, должны быть в установленном порядке легализованы, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Россия и государство места нахождения учредителя (участника) – нерезидента (п. 28–33).

3. Статус российских кредитных организаций за рубежом

А. Правовой статус представительств российских кредитных организаций за рубежом

Согласно действующему российскому законодательству российские кредитные организации вправе открывать на территории иностранных государств свои представительства в уведомительном порядке. Правовой статус таких представительств определен в Инструкции № 135-И. В соответствии со ст. 35 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация, имеющая генеральную лицензию, может создавать на территории иностранного государства представительства после уведомления Банка России. Представительство является обособленным структурным подразделением кредитной организации, осуществляющим представление и защиту интересов кредитной организации в стране его аккредитации в соответствии с предоставленными ему полномочиями. Представительство не является самостоятельным юридическим лицом (п. 1). Представительство кредитной организации на территории иностранного государства создается после уведомления Банка России. Данное уведомление (в письменном виде в произвольной форме) направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью (п. 10.6).

Б. Правовой статус филиалов российских кредитных организаций за рубежом и порядок их участия в уставных капиталах кредитных организаций – нерезидентов

Согласно действующему российскому законодательству кредитные организации – резиденты вправе осуществлять банковскую деятельность на территории иностранных государств в двух формах: в форме открытия за рубежом своего филиала и в форме участия в уставном капитале кредитной организации – нерезидента (иностранной кредитной организации).

Основные особенности правового статуса иностранных филиалов российских кредитных организаций и их участия в уставном капитале кредитных организаций – нерезидентов определены следующими нормативными правовыми актами:

• Законом о банках, который гласит, что кредитная организация, имеющая генеральную лицензию, может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и иметь дочерние организации (ст. 35);

• Положением ЦБ РФ от 4 июля 2006 г. в редакции от 17 июля 2009 г. № 290-П «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации»[140] (далее – Положение № 290-П);

• Инструкцией ЦБ РФ от 24 августа 1998 г. в редакции от 14 января 2011 г. № 76-И «Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства»[141] (далее – Инструкция № 76-И).

Детальная процедура выдачи Банком России разрешений на участие российских кредитных организаций в уставном капитале банков-нерезидентов установлена в Положении № 290-П, которое распространяется на получение разрешений на учреждение дочерней организации на территории иностранного государства, а также на приобретение статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, где кредитная организация будет иметь возможность в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом определять решения, принимаемые органами управления данной организации (далее – Разрешение). Возможность иным образом определять решения, принимаемые органами управления организации-нерезидента, может выражаться как возможность, возникающая у кредитной организации вследствие ее косвенного (через иные юридические лица) преобладающего участия в уставном капитале организации-нерезидента или вследствие принятия организацией-нерезидентом обязательства предоставить кредитной организации возможность определять решения, принимаемые данной организацией-нерезидентом, а также возможность кредитной организации назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица – нерезидента и (или) возможность определять избрание более половины состава его совета директоров (наблюдательного совета) (п. 1.2).

Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Разрешения, должна соответствовать следующим требованиям:

• осуществлять свою деятельность в течение не менее трех лет с даты государственной регистрации и иметь генеральную лицензию;

• соответствовать требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках РФ;

• выполнять резервные требования Банка России;

• не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России;

• не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами (п. 2.1).

При рассмотрении ходатайства о выдаче Разрешения Банк России принимает во внимание экономическую обоснованность проекта учреждения банком дочерней организации на территории иностранного государства (приобретения статуса основного общества в отношении действующего юридического лица – нерезидента, в котором он будет иметь возможность в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом определять решения, принимаемые органами управления данной организации). Указанный проект признается экономически обоснованным, если есть перспективы долговременного существования дочерней организации как финансово устойчивой организации. Банк России не выдает разрешения на создание дочерней организации в государствах (на территориях), которые отнесены к государствам (территориям), не участвующим в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (п. 2.2–2.3).

Для получения Разрешения банк должен представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью, следующие документы:

• ходатайство о выдаче Разрешения, в котором должны быть указаны цели, способ и сроки создания дочерней организации или приобретения статуса основного общества в отношении действующей организации-нерезидента, а также сумма средств, инвестируемых в уставный капитал дочерней организации, размер доли (в процентном выражении) в уставном капитале дочерней организации; наименование и период деятельности действующего юридического лица – нерезидента, в отношении которого банк приобретает статус основного общества;

• подтверждение налоговыми органами отсутствия у банка задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами на последнюю отчетную дату, предшествующую дню подачи ходатайства, или другую, следующую после отчетной, дату;

• экономическое обоснование проекта создания дочерней организации, заверенное руководителем (уполномоченным лицом) банка, содержащее расчет изменения обязательных нормативов банка с учетом создания дочерней организации, подробное описание условий сделки, программу действий и ожидаемые результаты деятельности дочерней организации, сведения о системе управления рисками на консолидированной основе и сведения о руководителях и главном бухгалтере дочерней организации. В случае приобретения статуса основного общества в отношении действующего юридического лица – нерезидента экономическое обоснование должно содержать также годовой бухгалтерский баланс этого юридического лица, подтвержденный аудиторской организацией или аудитором, и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату. Документы нерезидентов представляются легализованными в установленном порядке и с заверенным в установленном порядке переводом на русский язык;

• решение уполномоченного органа управления банка о создании дочерней организации, если принятие такого решения требуется в соответствии с законом или внутренними документами банка;