Наталия Ерпылева - Международное банковское право

• Название: Международное банковское право
• Автор: Наталия Ерпылева
• Жанр: Юриспруденция
• Год: 2012
• ISBN: 978-5-7598-0785-8

В настоящей монографии комплексно рассматриваются вопросы правового регулирования международной банковской деятельности, в том числе порядок организации и функционирования банков и совершения ими банковских операций. Анализ основных категорий международного банковского права (пруденциального и валютного банковского регулирования) наряду с исследованием его основных институтов (вексельных отношений, расчетных обязательств и банковских гарантий) поможет читателю разобраться в сложных вопросах теории МБП, увидеть основные тенденции и перспективы его практического применения.

Для практикующих юристов, преподавателей, аспирантов и студентов, обучающихся по специальности «Правоведение», а также широкого круга читателей, интересующихся вопросами международного частного права и банковского права.

---

б) отчет о прибылях и убытках зарубежного филиала за период с начала года;

в) отчет об использовании зарубежным филиалом прибыли за период с начала года, если такое право ему было предоставлено уполномоченным банком;

г) информацию, подтверждающую зачисление на корреспондентские счета уполномоченного банка средств от реализации недвижимости, числящейся на балансе зарубежного филиала;

д) информацию об открытых (закрытых) в зарубежных филиалах счетах и проводимых резидентами РФ операциях за период с начала квартала;

• передаточный акт зарубежного филиала;

• письмо органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала, подтверждающее закрытие зарубежного филиала и отсутствие к нему претензий (письмо должно быть в установленном порядке легализовано, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и государство местонахождения зарубежного филиала, и представлено с нотариально заверенным переводом на русский язык) (п. 9.5–9.6).

В срок, не превышающий трех дней, территориальное учреждение Банка России направляет уполномоченному банку письменное подтверждение получения от него документов, необходимых для исключения зарубежного филиала из Книги государственной регистрации кредитных организаций и внесения в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков сведений о закрытии зарубежного филиала. Территориальное учреждение Банка России в двухнедельный срок рассматривает представленные документы и направляет в Департамент лицензирования Банка России свое заключение о необходимости исключения зарубежного филиала из Книги государственной регистрации кредитных организаций и внесения в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков сведений о закрытии зарубежного филиала с приложением одного экземпляра документов. Департамент лицензирования Банка России в двухнедельный срок рассматривает полученные от территориального учреждения Банка России документы, после чего сведения о зарубежном филиале исключаются из Книги государственной регистрации кредитных организаций и вносится соответствующая запись в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков (п. 9.7).

Завершая рассмотрение вопросов правового статуса иностранных кредитных организаций в России, обратимся к статистике. На 1 мая 2011 г.[142] Банк России зарегистрировал 1003 кредитные организации, имеющие право на осуществление банковских операций, из них 945 банков и 58 небанковских кредитных организаций. Всего в российской банковской системе 223 кредитные организации имеют иностранное участие в уставном капитале, в 78 из них такое участие составляет 100 %. Российские кредитные организации открыли за рубежом 43 представительства (32 в дальнем зарубежье и 11 в ближнем зарубежье) и шесть филиалов. Кредитные организации – нерезиденты не имеют на территории России своих филиалов. Этот факт отражает проводимую Банком России политику, направленную на поощрение функционирования иностранного капитала в банковской системе России в форме создания российских кредитных организаций с иностранными инвестициями. Данная мера рассматривается Банком России как защита отечественных банковских структур от излишне жесткой конкурентной борьбы, навязываемой зарубежными банковскими гигантами. Такая позиция представляется не совсем обоснованной, однако стратегическое решение о недопущении открытия филиалов иностранными банками на территории России уже принято, при этом юридического запрета на такие действия по-прежнему не существует.

Литература

Бабенко А.В. Правовые аспекты деятельности кредитных организаций // Право и экономика. 2007. № 4.

Варламов В.Ю., Гасников К.Д. Быть или не быть в России филиалам иностранных кредитных организаций? //Право и экономика. 2008. № 1.

Власов К.А. Общая характеристика системы государственного управления в сфере банковской деятельности Российской Федерации // Банковское право. 2009. № 1.

Гогин А.А. Из истории российской банковской системы // Банковское право. 2008. № 3.

Гришин А.В. Проблемы институционального регулирования Экономического и валютного союза //Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения. 2008. № 1.

Гришин А.В. Экономический и валютный союз в период мирового экономического кризиса: правовой аспект // Право. Журнал Высшей школы экономики. 2009. № 4.

Ермаков С.Л. Экономико-правовое регулирование банковской деятельности в условиях мирового финансового кризиса // Банковское право. 2009. № 3. Ефимова Л.Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2007. № 2.

Зверев А.В. Проблемы развития российской банковской системы и меры по их преодолению // Деньги и кредит. 2008. № 12.

Ильясов С. Надзорные требования к региональной банковской системе // Банковское дело. 2008. № 6.

Киевский В.Г. Иностранный капитал в российской банковской системе // Банковское дело. 2008. № 6.

Ковалев П.П. К вопросу о функциональном анализе банковской системы // Деньги и кредит. 2008. № 9.

Кушикова С.А. Некоторые проблемы современной банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2009. № 3.

Лозовая Е.А. Консолидация в банковском секторе: юридическая процедура и интеграция бизнеса // Деньги и кредит. 2008. № 10.

Магомедов В.Н. Проблемы устойчивости банковского сектора в Российской Федерации //Банковскоеправо. 2007. № 4.

Морозова Т.Ю. Обеспечение устойчивости банковской системы России // Банковское дело. 2008. № 1.

Неляпина Ю.В. Проблемы и перспективы развития банковской системы России // Банковское право. 2009. № 4.

Пашин А.В. Государственный контроль над кредитной системой в условиях новой экономической политики // Банковское право. 2009. № 4.

Петросян Э.С. Место центрального банка в системе юридических лиц // Право и экономика. 2008. № 2.

Пулова Л.В. Кредитные организации. Виды кредитных организаций // Банковское право. 2008. № 1.

Пшеничников А. Статус Банка России и его место в банковской системе // Хозяйство и право. 2008. № 8.

Рабинович И.В. Оценка международной конкурентоспособности банка // Деньги и кредит. 2008. № 9.

Ромашенко Т.А. К вопросу о повышении устойчивости российской банковской системы // Банковское дело. 2007. № 4.

Рыбин Е.В. Слияния и поглощения банков в России как фактор экспансии иностранного банковского капитала // Деньги и кредит. 2007. № 3.

Смовженко Т.С., Другое А.А. К вопросу о регулировании уровня иностранного капитала в банковской системе (на примере Украины) // Деньги и кредит. 2008. № 4.

Тарасенко О.А. Современная банковская система России // Законы России. 2007. № 8.

Тютюнник А. Правовые аспекты повышения устойчивости российской банковской системы в условиях кризиса // Банковское право. 2009. № 4.

Щеглов С. С. Правовые проблемы взаимоотношений транснациональных банков и государств // Закон. 2008. № 3.

Часть II Основные категории международного банковского права

Глава 4 Пруденциальное регулирование как основная категория международного банковского права

§ 1. Пруденциальное регулирование в международном банковском праве

Финансовая система стран с развитой рыночной экономикой включает различные типы финансовых институтов, составляющих ее организационную структуру. Ключевым элементом такой структуры выступают банки, выполняющие на рынке финансовых услуг функцию финансового посредника, которая выражается в аккумулировании временно свободных денежных ресурсов и размещении их от своего имени на условиях возвратности, срочности и платности. Правовое регулирование банковской деятельности в разных странах до определенного времени имело существенные отличия, обусловленные несколькими факторами. Во-первых, историческим: различие в уровне и характере экономического развития требовало неодинакового подхода к вопросам регулирования банковской деятельности. Во-вторых, политическим: благоприятный режим банковского регулирования использовался как инструмент привлечения в национальную экономику иностранных банков и, как следствие, увеличения притока иностранных капиталовложений.

Однако усилившаяся интернационализация банковского бизнеса и ускоренная интеграция финансовых рынков как объективные процессы в развитии международных экономических отношений обнаружили тот факт, что различия в правовом регулировании банковской деятельности могут привести рынок финансовых услуг к серьезным потрясениям. Государства стали осознавать, что угроза их финансовой стабильности исходит не только от потенциального краха крупных банков внутри страны, но и от возможного краха иностранных банков, функционирующих за пределами национальной юрисдикции.