Наталия Ерпылева - Международное банковское право

• Название: Международное банковское право
• Автор: Наталия Ерпылева
• Жанр: Юриспруденция
• Год: 2012
• ISBN: 978-5-7598-0785-8

В настоящей монографии комплексно рассматриваются вопросы правового регулирования международной банковской деятельности, в том числе порядок организации и функционирования банков и совершения ими банковских операций. Анализ основных категорий международного банковского права (пруденциального и валютного банковского регулирования) наряду с исследованием его основных институтов (вексельных отношений, расчетных обязательств и банковских гарантий) поможет читателю разобраться в сложных вопросах теории МБП, увидеть основные тенденции и перспективы его практического применения.

Для практикующих юристов, преподавателей, аспирантов и студентов, обучающихся по специальности «Правоведение», а также широкого круга читателей, интересующихся вопросами международного частного права и банковского права.

---

• положение о зарубежном филиале уполномоченного банка, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (зарубежный филиал осуществляет предоставленные ему права в соответствии с требованиями законодательства страны его местонахождения);

• анкеты кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала с приложением копий диплома или заменяющего его документа, заверенных уполномоченным банком;

• автобиографии кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала;

• копию опубликованного в печати годового отчета (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) уполномоченного банка с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации (п. 2.3).

Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные уполномоченным банком документы, готовит заключение о его финансовом положении, о выполнении им обязательных экономических нормативов и обязательных резервных требований Банка России за последние шесть месяцев деятельности, обязательств перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами и при условии соответствия Положения о зарубежном филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии уполномоченного банка согласовывает Положение о зарубежном филиале и делает на его титульном листе соответствующую запись. Срок рассмотрения территориальным учреждением Банка России документов и подготовки заключения о возможности предоставления разрешения уполномоченному банку на создание зарубежного филиала не должен превышать одного месяца с даты получения от уполномоченного банка всех документов.

При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования) заключение. Департамент лицензирования вправе запросить у уполномоченного банка или территориального учреждения Банка России дополнительную информацию, необходимую для принятия решения. В этом случае срок рассмотрения документов исчисляется с момента представления дополнительной информации. Общий срок рассмотрения Банком России документов для получения разрешения Банка России на создание зарубежного филиала не должен превышать трех месяцев с даты представления уполномоченным банком всех необходимых документов (п. 2.5–2.7).

Решение о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала принимается Комитетом банковского надзора Банка России с установлением срока действия указанного разрешения. При принятии Банком России решения о выдаче уполномоченному банку разрешения на создание зарубежного филиала Департамент лицензирования направляет два экземпляра разрешения в территориальное учреждение Банка России. Департамент лицензирования ведет учет выданных уполномоченным банкам разрешений на создание зарубежных филиалов. Территориальное учреждение Банка России выдает один экземпляр разрешения и два экземпляра согласованного с территориальным учреждением Банка России Положения о зарубежном филиале уполномоченному банку.

В течение трех недель с даты регистрации зарубежного филиала в стране места его нахождения уполномоченный банк должен представить в территориальное учреждение Банка России в двух экземплярах нотариально заверенные копии документов, подтверждающих факт регистрации зарубежного филиала (документы должны быть в установленном порядке легализованы, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются РФ и государство местонахождения зарубежного филиала, и представлены с нотариально заверенным переводом на русский язык), Положения о зарубежном филиале, принятого в стране его местонахождения, а также сведения об утвержденных (согласованных) органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала руководителях и главном бухгалтере зарубежного филиала. Один экземпляр указанных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования). После регистрации зарубежного филиала органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала уполномоченный банк должен внести соответствующие изменения и дополнения в свой устав. Департамент лицензирования Банка России ведет Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков и вносит сведения о зарубежных филиалах в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (п. 2.11—2.19).

2. Порядок закрытия зарубежных филиалов уполномоченных банков установлен в Инструкции 76-И.

Зарубежный филиал уполномоченного банка закрывается:

• по решению органа управления уполномоченного банка, принятому по его инициативе либо по предложению Банка России, либо по требованию органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала (если такое право предоставлено указанному органу банковского надзора законодательством страны местонахождения зарубежного филиала);

• в связи с ликвидацией уполномоченного банка (и, 9.1).

Уполномоченный банк, получивший требование о закрытии зарубежного филиала от органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала, в течение трех дней уведомляет об этом Банк России (Департамент лицензирования) и принимает решение о закрытии зарубежного филиала. В срок, не превышающий двух месяцев, уполномоченный банк должен сообщить органу банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала и Банку России (Департаменту лицензирования) о принятых мерах по закрытию зарубежного филиала. В случае принятия органом управления уполномоченного банка решения о закрытии зарубежного филиала уполномоченный банк не позднее следующего рабочего дня извещает о данном решении Банк России. После принятия соответствующим органом управления уполномоченного банка решения о закрытии зарубежного филиала уполномоченный банк не позднее 30 дней с даты принятия решения о закрытии зарубежного филиала (если законодательством страны местонахождения зарубежного филиала не предусмотрен иной порядок) в письменной форме уведомляет об этом всех кредиторов уполномоченного банка, обслуживаемых в закрываемом зарубежном филиале.

В уведомлении должны содержаться указания об ответственности уполномоченного банка по обязательствам перед кредиторами закрываемого зарубежного филиала, а также сведения о номере корреспондентского счета уполномоченного банка, на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого зарубежного филиала. Стороны имеют право досрочно требовать удовлетворения требований по обязательствам зарубежного филиала, если это указано в договоре или в законодательстве, применимом к отношениям сторон. Удо вл ет во ре н и е требований по обязательствам уполномоченного банка, отраженных на балансе закрываемого зарубежного филиала, производится в соответствии с законодательством, подлежащим применению к данным обязательствам (п. 9.2–9.4).

После получения письменного подтверждения от органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала об отсутствии с его стороны претензий к закрываемому зарубежному филиалу, об удовлетворении требований по обязательствам уполномоченного банка, отраженных на балансе закрываемого зарубежного филиала, и о выплате всех обязательных платежей (включая уплату налогов по законодательству государства, на территории которого находился зарубежный филиал), уполномоченный банк должен обеспечить перевод остатков средств с корреспондентских счетов зарубежного филиала на корреспондентский счет уполномоченного банка (или корреспондентский субсчет другого филиала уполномоченного банка).

Для исключения зарубежного филиала из Книги государственной регистрации кредитных организаций и внесения в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков сведений о закрытии зарубежного филиала

уполномоченный банк в течение месяца после закрытия зарубежного филиала должен представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению уполномоченного банка следующие подлинные документы в одном экземпляре:

• заявление уполномоченного банка об исключении зарубежного филиала из Книги государственной регистрации кредитных организаций и о внесении в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков сведений о закрытии зарубежного филиала;

• протокол заседания органа управления уполномоченного банка, на котором было принято решение о закрытии зарубежного филиала;

• отчет о деятельности зарубежного филиала на дату закрытия корреспондентских счетов зарубежного филиала, содержащий:

а) баланс зарубежного филиала в форме оборотной ведомости с указанием остатков на начало года (квартала), оборотов по дебету и кредиту за период с начала года (квартала) по балансовым и внебалансовым счетам;