Артем Четвериков - Банковская интеграция в ЕС и ЕЭП: возможности правовой трансплантации

• Название: Банковская интеграция в ЕС и ЕЭП: возможности правовой трансплантации
• Автор: Артем Четвериков
• Жанр: Юриспруденция
• Год: 2014
• ISBN: 978-5-7205-1214-9

Монография представляет собой исследование возможностей правовой трансплантации, то есть адаптированного переноса европейской модели банковской интеграции в условия функционирования Таможенного союза и Единого экономического пространства России, Беларуси и Казахстана (ТС/ЕЭП). В исследовании на основе опыта Европейского союза предлагаются рекомендации по гармонизации и унификации банковского законодательства государств – участников ТС/ЕЭП, развитию институциональных основ банковской интеграции в ТС/ЕЭП.

Монографическое исследование, выполненное учеными МГЮА им. О.Е. Кутафина и Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, будет интересно ученым в области интеграционного права, финансового права ЕС и ЕврАзЭС, а также преподавателям, аспирантам и студентам, интересующимся актуальными вопросами межгосударственной финансовой интеграции.

---

P. 15–23.

35

White Paper from the Commission to the European Council «Financial Services

Policy 2005–2010» (Brussels, 1.12.2005) // COM (2005) 629 final.

36

Directive 2006/48/ЕС of the European Parliament and the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions // OJ

L 177, 30.6.2006. P. 1–200.

37

Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC.

38

Regulation (EU) № 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) № 648/2012.

39

Европейское право. Право Европейского союза и правовое обеспечение защиты прав человека: учебник/ рук. авт. кол. и отв. ред. Л.М. Энтин. 3-е изд., пересмотр, и доп. М.: Норма: ИНФРА-М, 2011. С. 32.

40

Здесь и далее для удобного восприятия «финансовое учреждение» может обозначаться и как «финансовая организация». Именно так, по нашему мнению, обоснованно и точно российский законодатель определил круг организаций, осуществляющих аналогичные виды деятельности. Согласно ст. 4 Федерального закона от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции» финансовая организация – хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, – кредитная организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховщик, страховой брокер, общество взаимного страхования, фондовая биржа, валютная биржа, ломбард, лизинговая компания, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционного фонда, управляющая компания паевого инвестиционного фонда, управляющая компания негосударственного пенсионного фонда, специализированный депозитарий инвестиционного фонда, специализированный депозитарий паевого инвестиционного фонда, специализированный депозитарий негосударственного пенсионного фонда, профессиональный участник рынка ценных бумаг.

41

Здесь и далее для удобного восприятия «кредитное учреждение» может обозначаться и как «кредитная организация». Именно так российский законодатель определил организации, занимающиеся аналогичными видами деятельности. Согласно ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. 1990. № 27. Ст. 357.

42

Directive 2009/110/ЕС of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions amending Directives 2005/60/EC and 2006/48/EC and repealing Directive 2000/46/EC//OJ L 267, 10.10.2009, P. 7–17.

43

Regulation (EU) № 1092/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 on European Union macro-prudential oversight of the financial system and establishing a European Systemic Risk Board // OJ L 331, 15.12.2010, P. 1–11.

44

Regulation (EU) № 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision № 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC // OJ L331, 15.12.2010, P. 12–47.

45

Regulation (EU) № 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), amending Decision № 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/79/EC//OJ L331,15.12.2010, P. 48–83.

46

Regulation (EU) № 1095/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), amending Decision № 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/77/EC//OJ L 331,15.12.2010, P. 84–119.

47

Отменена c 01 января 2013 г. Сегодня – в ст. 4 CRR – Regulation (EU) № 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) № 648/2012.

48

To же.

49

Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council of 16 December 2002 on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in afinancial conglomerate and amending Council

Directives 73/239/EEC, 79/267/EEC, 92/49/EEC, 92/96/EEC, 93/6/EEC and 93/22/ EEC, and Directives 98/78/EC and 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council // OJ L 35, 11.2.2003. P. 1 -27.

50

Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing (Text with EEA relevance) // OJ L 309, 25.11.2005. P. 15–36.

51

Международное публичное право / под ред. К.А. Бекяшева. М.: Проспект, 2009. С.353

52

Лукашук И.И. Международное право. Общая часть: учебник для вузов. М.: Волтере Клувер, 2005. С. 27.

53

Казанский П.Е. Учение о международной администрации. Одесса, 1901.

С. 36.

54

Alvarez Y.E. International organizations: Then and Now //American Journal of International Law. Vol. 100. 2006. № 2. P. 324–347.

55

Мартенс Ф.Ф. Современное международное право цивилизованных народов. М., 1996. T.1. С. 163–164.

56

Глобализация, государство, право, XXI век. М.: Спарк, 2000. С. 186–187.

57

Лукашук И.И. Указ. соч. С. 23.

58

Международное публичное право: Учебник/ под ред. К.А. Бекяшева. М.: Проспект 2009. С. 288.

59

Венская конвенция о праве договоров между государствами и международными организациями или международными организациями 1986 г. // Ведомости Верховного Совета СССР. 1986 г. № 37. С. 772.

60

Осминин Б.И. Заключение и имплементация международных договоров и внутригосударственное право. SVL: Инфотопик Медиа, 2010. С. 3.

61

Бирюков М.М. Европейское право до и после Лиссабонского договора. М.: Научная книга, 2010. С. 82.

62

Международное публичное право: учебник/ под ред. К.А. Бекяшева. М.: Проспект 2005. С. 290.

63

Jordan R.S., International Organizations: A Comparative Approach to the Management of Cooperation, Santa Barbara, US, 2001. P. 45.

64

Консультативное заключение Международного суда ООН от 11 апреля 1949 г. о возмещении ущерба, понесенного на службе ООН // ICJ. Reports. 1949.

65

Аречега Э. Современное международное право. М.: 1983. С. 256.

66

Skubiszewski К. Uchwaly prawotworcze organizaji miedzynarodowych. Poznan,

1965. P. 178.

67

Радойнов П. Правотворческие функции международных организаций. София, 1975. С. 84.

68

Klein Е. V Ikerrecht. Berlin, 2011. Р. 447.

69

Российская газета. 2011.7 октября.

70

URL: http://www.un.org/ru/documents/decl_conv/declarations/summitdecl. shtml (дата обращения: 07.03.2013).

71

Карагалова М.В., Егорова Е.Н. Социальное изменение Европейской интеграции. М.: Издательство «Аксиом», 2010. С. 25.

72

Klein Е., Volkerrecht. Berlin, 2011. Р. 428.

73

Собрание законодательства Российской Федерации. 2004. № 40. Ст. 3882.

74

Кернер Х.-Х., ДахЭ. Отмывание денег. Путеводитель по действующему законодательству и юридической практике / пер. с нем. Т. Родионовой, Дж. Войновой. М.: 1996. С. 37–38.

75

Зенькович Е.В. Правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на рынке ценных бумаг: учеб. – практ. пособие. SVL: Волтере Клувер, 2011. С. 2.

76

Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. М.: Волтере Клувер, 2007. С. 974–975.

77

Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации. Вып.

XLV1S. М., 1994. С. 133.

78

Council Directive 91 /308/ЕЕС of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering //OJ L166,28.6.1991, P. 77–82.

79

Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 December 2001 amending Council Directive 91/308/EEC on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering – Commission Declaration//OJ L 344, 28.12.2001, p. 76–82.

80

Такой перевод названия организации и аббревиатура на русском языке закреплены от. 12 Федерального закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства Российской Федерации. 2003. № 50. Ст. 4859.

81

С официальным текстом Сорока Рекомендаций можно ознакомиться в сети Интернет//

URL: http://www.fatf-gafi.org (дата обращения 11.02.2013).

82

С официальным текстом девяти специальных рекомендаций можно ознакомиться в сети Интернет//

URL: http://www.fatf-gafi.Org/dataoecd/8/17/34849466.pdf (дата обращения

11.02.2013).

83

С официальным текстом пересмотренных рекомендаций можно ознакомиться в сети Интернет // URL: http://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/ recommendations/pdfs/FATF% 20 Recommendations%20(app roved %20 February%202012)%20reprint%20May%202012%20web%20version.pdf (дата обращения 11.02.2013).

84

http://www.apgml.org/

85

http://www.cfatf-gafic.org/

86

http://www.eurasiangroup.org/

87

http://www.esaamlg.org/

88

http://www.coe.int/t/dghl/monitoring/moneyval/

89

http://www.gafisud.info/

90

http://www.giaba.org/

91

http://www.menafatf.org/